ملكية الأصول الافتراضية المُشفّرة دراسة مقارنة

محمد عبدالغنى, أ.م.د. مروة

doi:10.21608/lalexu.2024.390401

	ملكية الأصول الافتراضية المُشفّرة دراسة مقارنة
مجلة الحقوق للبحوث القانونية والاقتصادية
Article 5, Volume 2.2024, Issue 1, July 2024, Pages 354-426 PDF (2.06 M)
Document Type: المقالة الأصلية
DOI: 10.21608/lalexu.2024.390401
Author
أ.م.د. مروة محمد عبدالغنى
كلية الحقوق جامعة الإسكندرية
Abstract
انشغل الفكر القانوني بشكل مكثف في الآونة الأخيرة بمسألة الأصول الافتراضية على الساحات المحلية، و العالمية على السواء. فقد بات الأمر مُلحاً إذ أخذت هذه الأصول في الانتشار و التطور بشكل فائق السرعة، و فرضت وجودها في التعاملات بما لا يدع مجالاً لتجاهلها. ولا ريب أن هذا الواقع الجديد على تعقيده و تشابك مفاهيمه يفجر إشكاليات قانونية عديدة تستدعي التصدي لها. و من هنا أخذت تتعالى بوضوح الأصوات التي تطالب بمواجهة ما تولد عن هذا الوضع من تحديات قانونية بقواعد إما تقوم على تنظيم التعامل في الأصول الافتراضية، أو تحظر التعامل فيها. و قد أخذت بالفعل بعض الإرهاصات في الظهور مؤخراً. فقد أصدر البرلمان الأوروبي في مايو 2023 القانون رقم 1114 لسنة 2023 بشأن الأسواق في ظل الأصول الرقمية. كما بادرت حكومة إمارة دبي في دولة الإمارات المتحدة العربية بإصدار القانون رقم (4) لسنة 2022 بشأن تنظيم الأصول الافتراضية في إمارة دبي لترسم ملامح تجربة رائدة في هذا المجال. أما في دول أخرى عمدت الحكومة إلى إعلان حظر صريح للتعامل في هذه الأصول و منها دولة الكويت. و في هذا البحث لا نتناول بشكل أساسي ما وصل إليه وضع التنظيم القانوني للأصول الافتراضية إذ يعد ذلك مهمة فقهاء الاقتصاد السياسي. و إنما ما نهدف إلى بحثه هنا في الأساس من الناحية المدنية البحتة هو مدى قابلية الأصول الافتراضية للتملك. بعبارة أخرى؛ هل الطبيعة القانونية للأصول الافتراضية تؤهلها لتعتبر محلاً للحق وفقاً للقواعد العامة في القانون المدني؟ و يتفرع عن هذا الطرح تساؤلات هامة، مثل ماهية التكييف القانوني لهذه الأصول، و كذلك مدى قابليتها لتُعد عنصراً في الذمة المالية ينتقل بالميراث. هذه الإشكالية قيد البحث على الساحة القانونية العالمية في وقت كتابة هذه السطور، و يحتدم الخلاف حولها. لذا نسعى هنا إلى تأصيل المسألة بإسقاط القواعد العامة على الإشكاليات المطروحة. كما نتناول موقف الفقه و التشريع المقارن بشأنها.
Keywords
الأصول المُشفّرة; الملكية; أموال

References
أولاً : المراجع باللغة العربية: 1) المراجع العامة : د. أنور سلطان، المبادئ القانونية العامة، دار الجامعة الجديدة للنشر، الإسكندرية، 2005. د. توفيق فرج، المدخل للعلوم القانونية: موجز للنظرية العامة للقانون، و النظرية العامة للحق، مؤسسة الثقافة الجامعية، الإسكندرية، 1978-1979. د. سمير تناغو، أحكام الالتزام و الإثبات، الطبعة الأولى، مكتبة الوفاء القانونية، الإسكندرية، 2009. د. نبيل سعد، المدخل إلى القانون: نظرية الحق، منشورات الحلبي الحقوقية، لبنان، الطبعة الأولى، 2010. 2) المراجع المتخصصة : توصيات مجموعة العمل المالي، المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب و انتشار التسلح، باريس، فرنسا، مارس 2022. خالد جاويش، هلال بسيوني، محمد أمين، مخاطر استخدام العملات الرقمية على النمو الاقتصادي في بعض الدول الآسيوية، معهد الدراسات و البحوث الآسيوية، جامعة الزقازيق، Journal of the Advances in Agricultural Researches, Volume 28 (3) ، سبتمبر 2023. د. أحمد السيد لبيب، الدفع بالنقود الإلكترونية: الماهية و التنظيم القانوني- دراسة تحليلية و مقارنة، دار الجامعة الجديدة، 2009. د. أحمد كمال، تأثير الابتكار الرقمي على معالجة المدفوعات الإلكترونية: نظرة عامة على المخاطر القانونية، المجلة الجنائية القومية، المجلد 66، العدد 2، يولية 2023. د. أشرف جابر، (البلوك تشين) و حقوق المؤلف، نحو حماية ذكية للمصنفات الرقمية، مجلة كلية القانون الكويتية العالمية، السنة الثامنة، ملحق خاص، العدد 9، الجزء 2، يناير 2021. د. الحاج محمد الحاج دوش، تقنين العملة الافتراضية في ظل التنمية المستدامة و التحول الاقتصادي- دولة الإمارات العربية المتحدة أنموذجاً، بحث مقدم للمؤتمر الدولي الإسلامي العاشر للنظم الاقتصادية، 20/10/2023. د. صفوت عبد السلام، أثر استخدام النقود الإلكترونية على دور المصارف المركزية في إدارة السياسة النقدية، دار النهضة العربية، 2006. د. عبد الوهاب عبدالله المعمري، ليث عبد الكريم، الآثار القانونية للتداول بالعملات الرقمية على المؤسسات و الأفراد في التشريع الأردني، مجلة مركز جزيرة العرب للبحوث التربوية و الإنسانية، المجلد (2)، العدد (15) ، ديسمبر 2022. د. محمد يحي أحمد عطية، محل التنفيذ الافتراضي البيتكوين نموذجاً: دراسة وصفية تحليلية مقارنة، مجلة البحوث الفقهية و القانونية، العدد 38، يوليو 2022. عبد الله ناصر عبيد، التنظيم القانوني للعملات الرقمية المستحدثة في التشريع الإماراتي و المقارن، جامعة الإمارات العربية، ديسمبر 2018. 1) الأحكام القضائية: محكمة النقض المصرية، الطعن 16 لسنة 15 ق، جلسة 31/1/1946، مجموعة عمر المدنية، ج5 ق33. 2) التشريعات و الوثائق الحكومية: قانون البنك المركزي و الجهاز المصرفي المصري رقم 194 لسنة 2020. القانون رقم (4) لسنة 2022 بشأن تنظيم الأصول الافتراضية في إمارة دبي، الجريدة الرسمية لحكومة دبي، السنة 56، العدد 559، 11 مارس 2022. قرار مجلس الوزراء الإماراتي رقم (111) لسنة 2022 بشأن تنظيم الأصول الافتراضية و مزودي خدماتها. وزارة الاتصالات و تكنولوجيا المعلومات المصرية، المجلس الوطني للذكاء الاصطناعي، الاستراتيجية الوطنية للذكاء الاصطناعي، يوليو 2021. ثانياً : المراجع باللغات الأجنبية: 1) المراجع المتخصصة و المقالات : Arthur E. Wilmarth, Jr, We Must Protect Investors And Our Banking System From The Crypto Industry, 101 Wash. U. L. Rev. 235, 2023. Bank for International Settlements, Committee on Payments and Market Infrastructures, Digital Currencies, November 2015. Gemma Lardner, Grant Carroll, Corey Byrne and Romauld Johnson, Are Crypto Assets Property In Law? Mondaq Business Briefing, August 29, 2023. Helen Maddison White, UK: Can Crypto Assets Be Inherited? Mondaq Business Briefing, September 1, 2023. J. Merritt Francis, Article: A Beginner's Guide To Cryptocurrencies: Explaining The Technologies Behind Cryptocurrencies, How The United States Taxes And Regulates Them, And Offering Changes To the Existing Taxation And Regulation Schemes, 30 Rich. J.L. & Tech. 45, 2023. Jennifer Jenkins, Sophie Christodoulou and Ciaran Moore, Cryptic Clarity – Crypto assets as a thing in possession, a thing in action, or a different thing altogether? mourant, SEPTEMBER 2022. Ji Woong Seok, Standardizing A Global Regulatory Framework: Lessons Learned From A Comparative Study Of The U.S., The E.U., And South Korea's Regulation Of Crypto Assets, 7 Bus. & Fin. L. Rev. 1, April, 2024. Jonathan E. Schmalfeld and Romaine Marshall, Beyond the Blockchain: Legal Challenges and Opportunities in The Era of Digital Assets, Mondaq Business Briefing, February 5, 2024. Latham & Watkins LLP, UK Jurisdiction Taskforce Concludes Digital Assets Compatible With English Insolvency Law, LEXOLOGY, April 29 2024. Law Commission, Digital Assets as personal property: Short consultations on draft clauses, February 2024. Lisa Schaures, Shamim Mohandessi and Tess Rabin, Possessing the Unpossessable Holding Digital Assets In Your UCC Hands, Mondaq Business Briefing, August 31, 2023. Matt Donovan, Ripple Effect: The Sec's Major Questions Doctrine Problem, 91 Fordham L. Rev. 2309, May, 2023. Michael Goldstein, & others, Who Owns Digital Assets When A Cryptocurrency Platform Files Bankruptcy? The Terms Of Use Answer The Question, Mondaq Business Briefing, January 10, 2023. Paul Andersen, Will the FTX Collapse Finally Force U.S. Policymakers to Wake Up? Regulatory Solutions for Cryptocurrency Tokens Not Classified As Securities Under the Supreme Court's Howey Analysis, 18 Journal of Business and Technology L.251. Paul Naberezny and Andrew Sotak, Navigating Uncharted Waters: Challenges And Considerations in Auditing the Ownership of Crypto Assets, Mondaq Business Briefing, November 7, 2023. Reporter, A Global Crypto Code of Conduct: Crafting an Internationally Centralized Regulatory Body for a Decentralized Asset, 57 Vand. J. Transnat'l L. 301, 2024. Sara Hall, Iain Tucker, Jan Golaszewski, Andrew Chissick, Iona Wright & Daniel Hayward-Hughes Walkers, Crypto assets Law Over Borders Comparative Guide, Global City Media Ltd, 2024. Squire Patton Boggs (US) LLP, Freezing Order Can Cover Cryptocurrency, Newstex Blogs,National Law Review, November 22, 2019. Victoria Ball, AA v. Persons Unknown & Ors, Re Bitcoin, EWHC 3556 (Comm) (13 December 2019), Case Comment. Victoria Barlow, Law Commission Consults On Draft Legislation Relating To Digital Assets, Mondaq Business Briefing, March 6, 2024. 2) التشريعات و الوثائق الحكومية : BVI (British Virgin Islands) Insolvency Act 2003. Digital Assets: Final Report (2023), Law Commission, No 412. Law Commission, Digital Assets as personal property: Short consultations on draft clauses, February 2024. Regulation (EU) No 1114/2023 of the European Parliament and of the Council on Markets in Crypto- Assets issued on 31 May 2023, Official Journal of the European Union, 9/6/2023. 3) الأحكام القضائية : Chainswap Limited v The Owner of Digital Wallet et al, EASTERN CARIBBEAN SUPREME COURT, THE HIGH COURT OF JUSTICE, Commercial Division, Claim No: BVIHC (COM) 2022/0031, May 2022. Complaint at 4, CFTC v. Gemini Tr. Co., No. 22-cv-04563 (S.D.N.Y. June 2, 2022), ECF No. 1. D’Aloia v. Persons Unknown, EWHC 1723, 2022. Eastern Caribbean Supreme Court, High court of Justice, British Virgin Islands (Commercial Division), 2022/0031, Chainswap Limited v. the owner of digital wallet & others, Decided 4 May 2022. English and Wales High Court, Case no.3556 (Comm), AA v Persons Unknown [2019], Decided on 19 January 2020. In re Celsius Network LLC, United States Bankruptcy Court for the Southern District of New York, Case No. 22-10964 (MG) (Jointly Administered), January 4, 2023. In re Celsius Network LLC, United States Bankruptcy Court, Southern District of New York, Jan 26, 2023,22-1096 (MG) (Bankr. S.D.N.Y. Jan. 26, 2023). U.S. Supreme Court, Securities and Exchange Commission v. Howey Co., 328 U.S. 293, Decided May 27, 1946. United States District Court for the Northern District of California, Case No. 20-cv-07363-WHO, Decided; May 11, 2021. Vorotyntseva v. Money-4 Ltd. [2018] EWHC 2596 (Ch)342. ثالثاً : مــواقــع الإنتــرنت : 1) المواقع باللغة العربية: عيسى عبد السلام، مقال بعنوان (حظر مطلق لاستخدام الأصول الافتراضية في الكويت)، الجريدة، نشر في 19/7/2023. (آخر زيارة: 20/5/2024، 9:35) https://www.aljarida.com/article/31290 البنك المركزي المصري، بيان صحفي حول عملة البيتكوين، 10/1/2018. (آخر زيارة في: 26/4/2024) https://www.cbe.org.eg/-/media/project/cbe/listing/news/press-release/ar/%D8%A8%D9%8A%D8%A7%D9%86-%D8%B5%D8%AD%D9%81%D9%8A-%D8%AD%D9%88%D9%84-%D8%B9%D9%85%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%AA%D9%83%D9%88%D9%8A%D9%86.pdf البنك المركزي المصري، بيان تحذيري، 13/9/2022. (آخر زيارة: 26/5/2024) https://www.cbe.org.eg/ar/news-publications/news/2022/09/12/warning-statement البنك المركزي المصري، نظم و خدمات الدفع، المجلس القومي للمدفوعات، مارس 2023. (آخر زيارة: 26/5/2024) https://www.cbe.org.eg/ar/payment-systems-and-services/national-payments-council-npc راجع: الموقع الرسمي للبنك المركزي المصري، البيان التحذيري الرابع بشأن العملات الرقمية المشفرة، (آخر زيارة في 24/5/2024) https://www.cbe.org.eg/ar/news-publications/news/2023/03/08/warning-statement الهيئة العامة للرقابة المالية، الرقابة المالية تحذر مجدداً من مخاطر الانسياق وراء دعوات التعامل بالعملات الافتراضية المشفرة، 27/5/2021. (آخر زيارة: 26/5/2024). https://fra.gov.eg/fra_news/%d8%a7%d9%84%d8%b1%d9%82%d8%a7%d8%a8%d8%a9-%d8%a7%d9%84%d9%85%d8%a7%d9%84%d9%8a%d8%a9-%d8%aa%d8%ad%d8%b0%d8%b1-%d9%85%d8%ac%d8%af%d8%af%d8%a7%d9%8b-%d9%85%d9%86-%d9%85%d8%ae%d8%a7%d8%b7%d8%b1-%d8%a7/ الهيئة العامة للرقابة المالية، نشرة تعريفية عن مخاطر التعامل بالعملات الافتراضية المشفرة. (آخر زيارة في 26/5/2024) https://fra.gov.eg/?s=%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B4%D9%81%D8%B1%D8%A9&sortFilter=menu_order-ASC&typeFilter=all الموقع الرسمي لدار الإفتاء المصرية، تداول عملة "البتكوين" و التعامل بها، 28/12/2017. (تاريخ آخر زيارة: 26/5/2024) https://www.dar-alifta.org/ar/fatawa/14139/%D8%AA%D8%AF%D8%A7%D9%88%D9%84-%D8%B9%D9%85%D9%84%D8%A9-%D8%A7%D9%84%D8%A8%D9%8A%D8%AA%D9%83%D9%88%D9%8A%D9%86-%D9%88%D8%A7%D9%84%D8%AA%D8%B9%D8%A7%D9%85%D9%84-%D8%A8%D9%87%D8%A7 الموقع الرسمي للهيئة العامة للاستعلامات، المركز الإعلامي، رئيس الوزراء يصدر قراراً بإنشاء المجلس الوطني للذكاء الاصطناعي، 27 نوفمبر 2019. (تاريخ آخر زيارة: 26/5/2024) https://www.sis.gov.eg/Story/196763/%D8%B1%D8%A6%D9%8A%D8%B3-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%B2%D8%B1%D8%A7%D8%A1-%D9%8A%D8%B5%D8%AF%D8%B1-%D9%82%D8%B1%D8%A7%D8%B1%D8%A7-%D8%A8%D8%A5%D9%86%D8%B4%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%AC%D9%84%D8%B3-%D8%A7%D9%84%D9%88%D8%B7%D9%86%D9%8A-%D9%84%D9%84%D8%B0%D9%83%D8%A7%D8%A1-%D8%A7%D9%84%D8%A7%D8%B5%D8%B7%D9%86%D8%A7%D8%B9%D9%8A?lang=ar جريدة 24 الاقتصادي الإلكترونية، EFG Hermes ONE تصبح أول منصة مالية في مصر تحصل على موافقة هيئة الرقابة المالية لإطلاق عملية تسجيل رقمية باستخدام “اعرف عميلك” إلكترونياً (EKYC)، 28 إبريل 2024. (آخر زيارة: 28/5/2024) https://24eleqtesadi.com/efg-hermes-one-%D8%AA%D8%B5%D8%A8%D8%AD-%D8%A3%D9%88%D9%84-%D9%85%D9%86%D8%B5%D8%A9-%D9%85%D8%A7%D9%84%D9%8A%D8%A9-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D8%AA%D8%AD%D8%B5%D9%84-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D9%85 أميرة العربي، CNN الاقتصادية، أول بنك رقمي في مصر.. ماذا يعني؟ وكيف سيؤثر على النظام المصرفي؟ 2/5/2024. (آخر زيارة: 28/5/2024) https://cnnbusinessarabic.com/banking-finance/60030/%D8%A3%D9%88%D9%84-%D8%A8%D9%86%D9%83-%D8%B1%D9%82%D9%85%D9%8A-%D9%81%D9%8A-%D9%85%D8%B5%D8%B1-%D9%85%D8%A7%D8%B0%D8%A7-%D9%8A%D8%B9%D9%86%D9%8A%D8%9F-%D9%88%D9%83%D9%8A%D9%81-%D8%B3%D9%8A%D8%A4%D8%AB%D8%B1-%D8%B9%D9%84%D9%89-%D8%A7%D9%84%D9%86%D8%B8%D8%A7%D9%85-%D8%A7%D9%84%D9%85%D8%B5%D8%B1%D9%81%D9%8A%D8%9F 2) المواقع باللغة الإنجليزية: https://www.uniformlaws.org/acts/ucc (آخر زيارة 3/5/2024) European Banking Authority (2014), Glossary for Financial Innovation, retrieved from: https://eba.europa.eu/documents/10180/2270404/Glossary+for+Financial+Innovation.pdf/72036f35-beac-4d44-acf1-2875c12b709e (last visit: 23/6/24) European Central Bank (2012), Virtual Currency Schemes, October 2012, Retrieved from: https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/virtualcurrencyschemes201210en.pdf (last visit: 23/6/24)
Statistics Article View: 597 PDF Download: 415